Les meilleurs fonds en euros, fonds prudents et fonds dynamiques

Des portefeuilles personnalisés et suivis dans le temps qui garantissent la performance

Quel que soit le profil de nos clients, nous leur donnons accès aux contrats haut de gamme avec les meilleurs fonds en euros du marchés. L'architecture ouverte des contrats haut de gamme nous permet également de travailler sur des portefeuilles prudent et dynamique performants, constitués de fonds des meilleures sociétés de gestion (Carmignac, DNCA, M&G, CPR AM, Fidelity, Financière de l'Echiquier, Edmond de Rothschild AM, Amundi AM, Comgest, Mandarine Gestion, H2O AM, Franklin Templeton Investments)

En fonction de la situation, nous optimisons la fiscalité de nos clients grâce à l'assurance vie, au contrat de capitalisation, au PEA, au PERP, à la Retraite Madelin, à l'épargne salariale...

Fonds en euros Sérénipierre

Le fonds SÉCURITÉ PIERRE EURO vous offre :

>> un investissement essentiellement en immobilier
>> une garantie permanente à 100 % sur le capital investi
>> un taux de rendement minimum garanti pour chaque versement
>> la capacité de disposer de votre capital sans pénalité en cas de besoin

Rendement 2013 : 4,15% nets de frais de gestion

Rendement 2014 : 4,05% nets de frais de gestion

Rendement 2015 : 4,00% nets de frais de gestion

Porfefeuille prudent (obligations)

Une sélection rigoureuse des meilleurs fonds de gestion prudent pour sur-performer le fonds en euros

+25,48% en 5 ans*, volatilité de 3,51%, perte maximale sur la période de 9,12%

CAC40 : +16,83%, volatilité de 19,78%, perte maximale sur la période de 32,30%

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

* : Performances du 21/04/2011 au 20/04/2016.

Portefeuille dynamique (actions)

Une sélection rigoureuse des meilleurs fonds de gestion dynamique pour profiter des marchés financiers

+65,81% en 5 ans*, volatilité de 11,16%, perte maximale sur la période de 22,86%

CAC40 : +16,83%, volatilité de 19,78%, perte maximale sur la période de 32,30%

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

* : Performances du 21/04/2011 au 20/04/2016.

Les meilleures sociétés de gestion

Nous sélectionnons les gestionnaires personnellement investis et qui génèrent les meilleures performances sur des horizons de placement définis

Les meilleures options des contrats haut de gamme

La sécurisation des plus values et l'investissement automatique sur les marchés financiers

En plus des portefeuilles rigoureusement sélectionnés, nos clients bénéficient de la sécurisation automatique des plus values et de l'investissement automatique sur les marchés financiers grâce aux options des contrats haut de gamme.

Dans le respect des connaissances et de la sensibilité au risque de chacun, nous optimisons ainsi la performance des investissements de nos clients.

En cas de hausse des marchés financiers, les plus values sont sécurisées

En cas de baisse des marchés financiers, achat d'actions à un cours intéressant

Le meilleur de l'épargne salariale

Tous les dispositifs d’association à la performance et d’épargne dans l’entreprise

(PEE, PERCO, participation, intéressement,…)

L’épargne salariale est un ensemble de mécanismes collectifs mis en place dans les entreprises, qui combine :

  • Des dispositifs d’association à la performance (prime de participation, prime d’intéressement);
  • Des dispositifs d’épargne : Plan d’Epargne d’Entreprise (PEE), Plan d’Epargne pour la Retraite Collectif (PERCO), permettant aux salariés de placer tout ou partie de leurs primes pour développer une épargne personnelle.

 
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Eres Selection

Les Plans d’Épargne d’Entreprise et les Plans d’Épargne Retraite Collectifs Eres sélection dans toutes leurs formes (inter-entreprises, réservés, de groupe,…) permettent à chaque entreprise de trouver la solution adaptée à sa taille et ses besoins tout en bénéficiant de la sélection des meilleurs gérants indépendants et du meilleur de la tenue de comptes d’épargne salariale.

Eres assure le développement et la distribution du PEI PERCOI ERES SELECTION (plan d'épargne salariale inter-entreprises) depuis 2007.

Cette solution « clé en main » permet à l’entreprise de s’affranchir de la conclusion d’accords d’entreprise spécifiques et des formalités de dépôt auprès de la direction du travail qui vont avec. C’est aussi l’assurance de bénéficier en permanence d’un dispositif conforme aux évolutions règlementaires.

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Une épargne qui s'adapte à vos projets

Chaque versement effectué dans un PEE est bloqué 5 ans sauf cas de déblocage anticipé (cf. liste ci-dessous) qui permet de récupérer son argent avant. Dans tous les cas, le bénéficiaire récupère un capital.

L’épargne investie dans un PERCO est disponible à la retraite sous forme de rente ou de capital, elle peut aussi être laissée dans le plan. Avant la retraite elle peut être retirée notamment pour l’acquisition de la résidence principale.

IMPORTANT : les plus-values sur les PEE, PERCO sont exonérées d’impôt (soumises aux prélèvements sociaux en épargne salariale).

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