FL Conseil & Patrimoine

À Toulouse, le premier cabinet de gestion de patrimoine spécialisé auprès des professions médicales

 

Toulouse

Le client toulousain est exigeant et nous sélectionnons les produits les plus pertinents du marché en les adaptant en fonction du profil du client et des projets personnels et professionnels

Professions médicales

Spécialisés auprès des professions médicales, nous comprenons vos enjeux professionnels et personnels et y répondons avec une méthodologie éprouvée et des solutions adaptées depuis de nombreuses années

Services novateurs

Vous bénéficiez d'une version plus dynamique de la gestion de votre patrimoine, pour une mise en oeuvre plus efficace et une plus grande réactivité au quotidien. Nous limitons ainsi au maximum la consommation de papier et garantissons l'archivage électronique de vos documents.

L'analyse patrimoniale globale

Des préconisations indépendantes, des solutions sur mesure

Prévoyance

Protection sur mesure

Choix complet de garanties optionnelles

Retraite

Préparation des revenus futurs

Gamme complète de solutions individuelles et collectives

SEL

Société d'Exercice Libéral

Etude financière de faisabilité et mesure de l'impact du passage en SEL

Placements

Personnalisation et suivi

Contrats performants et choix de supports financiers haut de gamme

Immobilier

Investissements patrimoniaux

Immobilier géré à fort rendement locatif (LMNP, SCPI) Immobilier rénové haut de gamme coeur de ville

Fiscalité

Optimisation fiscale

Impôt sur le revenu, impôt de solidarité sur la fortune, transmission

Expertise, pédagogie et indépendance

Votre patrimoine mérite le plus grand professionnalisme

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Expertise de qualité

Diplômé de l'École Centrale Paris et de l'AUREP (3ème cycle en gestion de patrimoine), en relation avec des notaires, experts-comptables, avocats, agents immobiliers : nous maîtrisons de multiples compétences, à la fois économiques, financières, fiscales, sociales, juridiques et civiles, nécessaire à la gestion de votre patrimoine.

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Pédagogie

Les solutions d'investissement sont multiples. La bonne solution est celle comprise et validée par notre client. Nous expliquons les avantages et inconvénients de chaque solution préconisée et prenons le temps nécessaire avant, pendant et après leur mise en place.

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Indépendance et intégrité

Le capital est entièrement détenu par le gérant, ce qui garantit l'indépendance et l'objectivité, au seul service de l'intérêt de nos clients. Grâce à nos nombreux partenariats, vous bénéficiez des offres les plus performantes en toute liberté.

Les activités de conseil en patrimoine sont réglementées, et nous sommes attachés au respect de la réglementation en vigueur. Ainsi, nous avons les certifications suivantes :

  • Conseiller en investissement financier (CIF) enregistré auprès de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) sous le N°E001974
  • Intermédiaire en assurance inscrit sur le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS) sous le N°10054112
  • Titulaire de la carte de transaction immobilière N°T2087 délivrée par la préfecture de Toulouse
  • Membre de l'Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI)
  • RCP et Garantie Financière auprès de LLOYD’S (contrat groupe n° 8315989)
  • Déclaration CNIL n°1874506

Méthodologie et transparence

Une approche structurée et humaine, pour répondre à vos objectifs de manière optimisée

1er temps : bien connaître vos objectifs, vos moyens et vos motivations

Audit de couverture social (prévoyance, assurances de prêt), audit retraite, audit fiscal (impôt sur le revenu, impôt de solidarité sur la fortune), audit successoral ou audit de contrats de placements détenus auprès d'autres établissements, en fonction de vos objectifs, de vos moyens et de vos motivations.

2ème temps : comprendre et valider

Nous vous exposons de manière pédagogique plusieurs solutions et validons ensemble la plus cohérente par rapport à votre situation.

Nous rédigons ensuite une lettre de mission précisant le coût de notre intervention et notre mode de rémunération.

3ème temps : comprendre et agir

Nous vous présentons une étude personnalisée, accompagnée de simulations, et vous permettant de prendre les meilleures décisions, avec ou sans nous.

4ème temps : sélectionner et concrétiser

Si vous le souhaitez, vous pouvez bénéficier par notre intermédiaire de la sélection des meilleurs produits et de la prise en charge du suivi administratif jusqu’à la mise en place définitive.

5ème temps : vous accompagner sur la durée

Vous pouvez opter pour des lettres de mission complémentaires ou pour un abonnement annuel en fonction de votre niveau d'exigence. Nous avons défini pour cela 3 ensembles de prestation : pack essentiel, pack excellence et pack premium

Rémunération

Transparence, indépendance et professionnalisme

Nous fonctionnons par honoraires pour nos missions de conseil et garantissons ainsi à nos clients notre expertise et notre intégrité

Frédéric Leborgne, gérant

Nous fonctionnons avec des commissions pour les missions d’intermédiation, sans surcoût pour nos clients (rétrocession d'une partie des frais de commercialisation par nos partenaires)

Frédéric Leborgne, gérant